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エスコムの特徴、口コミ・評判、他社との比較【ファクタリング】

エスコム

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PAYTODAYの特徴
PAYTODAYはオンライン完結のファクタリングサービスで、入金スピード最短45分、手数料1%~上限9.5%とスピードと安さは文句なしのダントツです。その反面審査に必要な書類は多めですが、審査に通ればかなりお得に資金調達可能なファクタリング会社です。

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診断結果:あなたにおすすめは「ネクストワン」です!

ネクストワン

ネクストワンの特徴

ネクストワンは資金調達成功率96%と非常に高い数字を誇っており、赤字決算や債務超過の状態でも柔軟に対応してもらえます。手数料も3社間ファクタリングの手数料が1.5%~8%、2社間ファクタリングでも手数料が5%~10%と非常に安く設定されています。

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診断結果:あなたにおすすめは「anew」です!

anew
anewの特徴
anewはファクタリング大手のOLTAと大手銀行7グループのうちの1つである新生銀行が共同運営するAIファクタリングサービスで、非常に信用度が高く安心して取引できます。手数料も2%~9%と手数料も格安です。利用登録だけでもしておくといざという時スムーズに資金調達できますので、まだの方は是非登録しておきましょう!(※登録費用等は一切かかりません)

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診断結果:あなたにおすすめは「トップ・マネジメント」です!

トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの特徴
トップ・マネジメントは大型案件を得意としており、最大3億円まで買取可能なファクタリング会社です。また、3社間ファクタリングの手数料が0.5%~3.5%と非常に安く設定されています。

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診断結果:あなたにおすすめは「ネクストワン」です!

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ネクストワンの特徴

ネクストワンは資金調達成功率96%と非常に高い数字を誇っており、赤字決算や債務超過の状態でも柔軟に対応してもらえます。手数料も3社間ファクタリングの手数料が1.5%~8%、2社間ファクタリングでも手数料が5%~10%と非常に安く設定されています。

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診断結果:あなたにおすすめは「ビートレーディング」です!

ネクストワン

ビートレーディングの特徴

株式会社ビートレーディングは、2012年(平成24年4月)設立された業界最大手のファクタリング会社です。
累計問い合わせ数10.9万件、累計取扱高688億円の実績があり、東京・仙台・大阪・福岡に拠点を展開しています。
培ったノウハウからあなたに最適な提案をしてくれます。

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診断結果:あなたにおすすめは「ペイトナーファクタリング」です!

ペイトナーファクタリング
ペイトナーファクタリングの特徴

ペイトナーファクタリングは、個人事業主・フリーランスに特化したオンライン完結型のファクタリングサービスです。
審査に必要な書類が少なく、365日24時間即時出金が可能なため、利用者の負担が非常に少ないのが大きな特徴です。
新規利用者は10万円以上の請求書は買取不可な点だけは注意が必要ですが、手数料も固定で一律10%と分かりやすく使いやすいファクタリングサービスです。

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株式会社エスコムは大阪府にあるファクタリング会社で、関西圏の中小企業を中心に利用されています。

遠方でもメールやFAXのやりとりで申し込みが可能なため、関西圏のみならず日本全国からの申し込みを受け付けが可能です、さまざまな種類のファクタリングを用意しているため、幅広い業種での取引実績があります。

本記事では、エスコムのファクタリングサービスの良い評判や注目ポイント、口コミまで徹底解説します。

是非参考にしてください。

この記事の簡単なまとめ
  • エスコムは、「安心・効率的・迅速」がコンセプトのファクタリング会社。また、高い柔軟性が強み。
  • エスコムは、税金滞納・業績悪化・赤字決算・債務超過の状態でも柔軟に対応可能
  • Web」「出張買取」「郵送」「2社間/3社間」とそれぞれ申し込み客に適した方法で柔軟に契約可能
  • 3社間手数料が1.5%~上限5%、2社間手数料が5%~上限12% とこちらも非常に安い価格設定
  • 利用できるのは法人のみという点だけは注意が必要

税金滞納・業績悪化・赤字決算・債務超過でも問題なし! /

(※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK)

エスコムと特徴が似たファクタリング会社は下記でも紹介しています。

目次

エスコムとは?どんなファクタリングサービス?

株式会社エスコムは、以下のファクタリングを取り扱っています。

  • 2社間ファクタリング
  • 3社間ファクタリング
  • 介護報酬ファクタリング
  • 診療報酬ファクタリング

エスコムと利用者のみで取引をする「2社間」、そこにさらに売掛先が加わる「3社間」、介護報酬債権を買取する「介護報酬ファクタリング」、社会保険や国民健康保険の診療報酬債権を買取する「診療報酬ファクタリング」の4種類を取り扱っています。

ここだけは押さえておきたい! エスコムの特徴

エスコムの手数料、買取額の範囲、入金スピードなどをまとめました。

他社との比較としてポイントを押さえておきましょう。

エスコムの特徴
手数料 1.5~12%
入金スピード 最短翌日
オンライン対応
対応地域 全国
対象 法人のみ
取扱サービス 2社間、3社間、介護報酬、診療報酬
最低買取額 30万円
最大買取額 1億円

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(※見積り結果に満足いかなければキャンセルOK)

企業情報詳細

商号株式会社エスコム
設立日2015年10月
代表取締役宮永 健太郎
本社所在地〒523-0011 大阪府大阪市淀川区西中島4-3-21 NLCセントラルビル406
TEL06-6195-7545
FAX06-6195-7546
事業内容ファクタリング業務

エスコムの良い評判・注目ポイント

エスコムは2015年設立と、まだ歴史の浅いファクタリング会社ですが、老舗のファクタリング会社に負けず劣らずのサービスを提供しています。

ここではエスコムの良い評判や、注目ポイントを見ていきましょう。

税金滞納・業績悪化・赤字決算・債務超過の状態でも柔軟に対応可能

税金滞納・業績悪化・赤字決算・債務超過の場合、ファクタリング会社によっては門前払いに近いような状態で審査に即落ちてしまいますが、エスコムはそんな状態でも柔軟に対応してくれます。

エスコムには元行員、ノンバンク社員、金融業界に精通した資金調達のプロが多数在籍しており、状況に応じて最適なプランを作成、事業資金の調達から経営のご相談までのってくれます。

「Web」「出張買取」「郵送」「2社間/3社間」と利用者に最適な方法で契約可能

エスコムは大阪府にあるファクタリング会社で、主に関西圏の企業が利用しているファクタリングですが、実は日本全国どこからでも取引可能です。「Web」「出張買取」「郵送」と利用者に最適な方法で契約できます。

また、2社間ファクタリングだけでなく3社間ファクタリングにも対応可能で、「取引先にファクタリングの使用を知られたくない場合は2社間ファクタリング」、「何よりも手数料を抑えたい場合は3社間ファクタリング」と自由に選択可能です。

設立1年未満でもファクタリング利用OK!

まだ会社を立ち上げて1年経っていないでも、エスコムのファクタリングを利用することができます。

必要書類に”決算書”が指定されていますが、決算をしていなくても売掛債権があれば問題なく申し込みができます。

他社で断られていてもエスコムでは相談に乗ってもらえるので、まずは相談してみると良いでしょう。

利用すればするほど手数料を見直しが行われる

エスコムはファクタリング業者の中でも低めの手数料を設定しています。

2社間で5%~12%、3社間では売掛先にも伝わるため2社間に比べて手数料は低く1.5%~8%となります。

エスコムではファクタリングを利用するごとに都度、手数料の見直しを行っているため、回数を重ねるごとに手数料の負担が減ってきます。

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エスコムの悪い評判・注意点

エスコムでファクタリングを利用する際に、気を付けておきたいことを挙げます。

2社間ファクタリングの最低手数料は5%から

エスコムの2社間ファクタリングの手数料は5%~12%ですが、他のファクタリング会社の最低手数料と比べるとそこまで安くはありません。最低手数料2%~なんてところも多いです。

ただし、2社間ファクタリングの手数料相場は10%~20%くらいですので、他のファクタリング会社でも最低手数料で買い取ってくれる事は極めて稀です。

「悪い」と言えるほどの評判ではありませんが、一応注意点として覚えておいてください。

エスコムの利用手順

エスコムの利用の流れについて解説します。

まずはエスコムの公式サイトにアクセスし、下部へスクロールするか「メールでの無料査定はこちら」のボタンをクリックしましょう。

STEP
ヒアリング・面談

申し込み後、エスコムから簡単なヒアリングがあります。

所要時間はおよそ5〜10分。会社概要や売掛先についての聞き取りがあります。

面談時の必要書類
  • 身分証明書
  • 会社謄本※コピー可
  • 決算書(直近2期分)
  • 売掛先への請求書
  • 成因資料(契約書・納品書・注文書・発注書など)
  • 入出金の通帳・当座勘定表(当座をお持ちの場合)
  • 小切手帳・手形長(当座をお持ちの場合)
  • 納税証明書
STEP
審査

必要書類を提出後、審査に入ります。

審査結果は最短当日にわかります。

STEP
最終確認

無事に審査に通り、提示された条件でOKであれば契約に進みます。

契約時に必要な書類
  • 印鑑証明(買取先の件数により変更あり)
  • 会社謄本(履歴事項全部証明書2通)
  • 社判・実印

契約の際は来店不要です。契約完了後、即日入金が行われます。

エスコムの口コミ・評判

エスコムの口コミを探しましたが、SNSで発信されている方はほとんど見当たりませんでした。

売掛先など関係者にバレたくない人も多いため、ネットに書き込みをする人は少ない模様です。今回は公式サイトの口コミを抜粋しました。

銀行は条件変更中で申し込みもできず、ノンバンクなどあたってみたが審査に通らず悩んでいたところにエスコムさんのホームページをみてファクタリングというサービスを初めて知りました。当初は売掛先に知られてしまうななど不安に思っていたのですが、相手に知られることが無い二社間でのファクタリングが有ることを分かりやすく説明していただき契約までの時間・金額ともに満足いく結果となりました。銀行などの融資に比べ圧倒的な時間短縮は忙しい経営者からすればありがたいサービスだと思います。

引用元:エスコム公式サイト

ファクタリングの利用頻度など悩む経営者の方は多いと思いますが、こちらの建設業の方は年に3~4回利用しているとのことでした。エスコムの説明の丁寧さもメリットとして挙げています。

以前、他社ファクタリングを利用していたのですが、売買手数料が高く、どうにかならないのかと思っていたところ、エスコムさんのご担当者さんからの営業のご連絡いただきました。最初は話半分で聞いていたのですが、実際ご条件を聞いてみると以前使っていたファクタリング会社と比べて売買手数料が非常に安い上に対応もすごく丁寧ですぐに切り替えました。サービス内容だけではなく、担当の方も親身に経営の事を一緒に考えてくれるので、もっと早くエスコムさんと出会えていれば良かったです。

引用元:エスコム公式サイト

こちらのイベント事業の方は他社と比較して手数料がかなり安かったとのことでした。また先程の口コミと同様に、丁寧な対応を評価しています。

エスコムと他ファクタリング会社との比較

エスコムには「手数料上限が12%」「法人のみ利用OK」「利用すればするほど手数料の見直しがある」という特徴があります。似たようなファクタリング会社と比較してみましょう。

サービスscomanewのロゴマネーフォワードアーリーペイメント
PAYTODAY
ベストファクター
手数料1.5〜12%2〜9%初回2〜10%
2回目以降1〜10%
1〜9.5%2〜20%
入金スピード最短翌日最短即日初回5営業日
2回目以降最短2営業日
最短45分最短1時間
オンライン完結
(全国OK)
対象法人のみ法人のみ法人のみ法人、個人事業主、フリーランス法人、個人事業主、フリーランス
取り扱いサービス2社間/3社間
介護報酬
診療報酬
2社間2社間2社間2社間/3社間
審査通過率記載なし記載なし記載なし記載なし92.25%
最低買取額30万円下限なし50万円10万円30万円
最大買取額1億円上限なし数億円上限なし1億円
公式サイト詳細を見る詳細を見る詳細を見る詳細を見る詳細を見る

エスコムは手数料が1.5%〜12%です。同じく法人のみ対応しているファクタリングではanewが上限9%とやや優勢です。入金スピードもanewはスムーズに進めば最短即日のため、エスコムと相見積もりで利用したいファクタリングです。その他の比較ポイントは下記にまとめました。

比較ポイント

エスコムはこんな人におすすめ!

エスコムは下記のような方にお勧めです。

  • 中小企業経営者
  • 介護事業者
  • 医療機関
  • 他社ファクタリング利用中で手数料が高いと感じている人

エスコムは関西圏にあるファクタリングですが、全国対応のため、どの地域の方でも利用ができます。

介護報酬ファクタリングや診療報酬ファクタリングが利用できるため、介護事業者や医療機関の方もおすすめです。事業所の拡大や人員確保などで資金が必要な場合に相談ができます。

エスコムは現在までに、建設業、IT事業、運送業など幅広い事業へのファクタリング実績があります。

手数料の安さから、現在他社ファクタリングを利用中でも乗り換える企業が多いので、ファクタリングの利用を考えている方はぜひエスコムを検討してみてはいかがでしょうか。

今回の記事が参考になれば幸いです。

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当サイトで紹介するファクタリング会社は入念に調査したうえでおすすめしておりますが、時差による変更点、間違い等ある可能性はゼロではありませんので、可能な限り複数社に相見積もりし、比較して一番コストパフォーマンスの優れているファクタリング会社を選ぶようにしてください。それが一番安全なファクタリングの利用方法です。

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この記事を書いた人

ファクタリング会社での勤務経験を持つライターが、公式HP、直接取材、金融庁、法務省のHP等信頼できる情報ソースを元に、資金調達に強い宮城彩奈行政書士(行政書士さい事務所)の監修を受けた上で分かりやすく執筆しています。

助成金・補助金などの資金調達をご希望の方は行政書士さい事務所へお問い合わせください。

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