GMOフリーランスファクタリングを使って分かった特徴や口コミ・評判、他社との比較

「GMOフリーランスファクタリング」は2022年2月にサービスを開始したフリーランス向けのファクタリングサービスです。

本記事では実際にGMOフリーランスファクタリングに売掛債権を買い取ってもらってみた体験談や、特徴、メリット・デメリット、他社との比較、口コミ評判まで徹底紹介します。

GMOフリーランスファクタリングの利用を検討している方は是非参考にしてください。

GMOフリーランスファクタリングとは？どんなファクタリングサービス？

GMOフリーランスファクタリングとは、 GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営するフリーランス向けのファクタリングサービスです。

GMOクリエイターズネットワーク株式会社は他にも「FREENANCE（フリーナンス）」というファクタリングも運営していますが、こちらは「クリエイター向け」として謳っています。

フリーナンス利用者のファクタリングにおける審査の簡略化を目指して作られたファクタリングです。

企業情報詳細

商号	GMOクリエイターズネットワーク株式会社
設立日	2002年4月
代表取締役	伊藤 毅
本社所在地	〒150-8512 東京都渋谷区桜丘町26番1号 セルリアンタワー
ＴＥＬ	03-5458-8056
事業内容	フリーランス向け金融支援サービス

GMOフリーランスファクタリングの良い評判・メリット

GMOフリーランスファクタリングの良い評判やメリットをまとめました。

手数料が一律9.5％とわかりやすい

GMOフリーランスファクタリングはファクタリングの手数料を一律9.5％に設定しています。対象の方で、請求書の金額やサービスの利用回数にかかわらず、引かれる手数料は常に9.5％です。

フリーランス向けのファクタリングでは手数料を一律にまとめているところが多いです。しかし、その多くが一律10％なのに対し、GMOフリーランスファクタリングは若干低めの9.5％です。

ちなみに同じGMOフリーランスファクタリングが運営する「FREENANCE（フリーナンス）」は3％〜10％です。

フリーナンスには与信スコアがあり、使えば使うほど手数料が下がりますが、初回は基本的に10％の手数料に設定されています。頻繁にファクタリングを利用する予定のない人は、フリーナンスよりもGMOフリーランスファクタリングのほうが手数料が抑えられるケースもあります。

審査は最短30分！会員登録不要で忙しくても利用しやすい！

GMOフリーランスファクタリングは最短30分で審査結果がわかります。

さらに、わずらわしい会員登録は一切不要。急に資金調達をしなければならないときでも、すぐにファクタリングを利用できます。

実際にファクタリングを申し込んでみましたが、審査結果がわかるまでは身分証明書が不要なので、スムーズでした。売掛債権（請求書）と振込先の銀行口座がわかればOK。

お昼休みの間にサクッと申し込むことができますよ。

必要書類が少ない！審査時は請求書のみでOK

ファクタリングに申し込むときは、一般的には必要書類が多めです。売掛債権はもちろん、申込者の身分証見書、銀行通帳のコピー、決算書2期分、印鑑証明書など、書類の用意にかなり手間がかかることが多いです。

GMOフリーランスファクタリングであれば、必要書類は「請求書」と「身分証明書」の2点のみです。

東証一部上場が運営していて安心！

GMOフリーランスファクタリングを運営する「GMOクリエイターズネットワーク」は、その名の通り東証一部上場である「GMOペパポ」の子会社です。

ファクタリングが初めての人は、なるべくなら大手で利用できると安心ですよね。

過去に問題になった「給料ファクタリング」など、ファクタリングを謳った詐欺行為は金融庁でも注意喚起しています。きちんとした業者に依頼をしたいのであれば、GMOフリーランスファクタリングのように、運営元が東証一部上場のような大手を選ぶことをおすすめします。

3社間ファクタリングも可能！

フリーランス向けのオンライン完結ファクタリング会社の中では珍しく、GMOフリーランスファクタリングでは実は3社間ファクタリングも利用可能です。

3社間ファクタリングとは「利用者」と「請求書の取引先」と「ファクタリング会社」の3社間でやり取りしファクタリングを行う方法で、やり取りに時間がかかってしまう反面、手数料が安くなりやすいという特徴があります。

GMOフリーランスファクタリングの申込フォームの案内のままに申請すると2社間ファクタリングになりますので、もし3社間ファクタリングを希望される場合はお問い合わせに連絡してみましょう。

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GMOフリーランスファクタリングの悪い評判・デメリット

会員登録不要でスピーディーな審査ができるGMOフリーランスファクタリング。デメリット部分に着目してみましょう。

ポートフォリオがないフリーランスは審査で不利になる

今回、実際にGMOフリーランスファクタリングに申し込みをした際、申し込み欄に「ポートフォリオの提出」がありました。

WebデザイナーやITエンジニアなどは、自分のWebサイトなどを持って、そこに作品を公開している方も多いのではないでしょうか。また、活動用のTwitterやFacebookを持っている方もいると思われます。

GMOフリーランスファクタリングではこうしたポートフォリオの提出も審査でチェックされており、審査に有利に働きます。

ポートフォリオが匿名、そして申込者との関連性が証明できないと、審査に落ちてしまう可能性は高いです。実際、筆者はポートフォリオを提出したのですが、匿名だったためか審査に落ちてしまいました。

GMOフリーランスファクタリングと他ファクタリング会社との比較

GMOフリーランスファクタリングは「フリーランスに強い」「手数料が一律でわかりやすい」「 審査結果が最短30分」という特徴があります。似たような特徴のファクタリング会社と比較してみました。

サービス	GMOフリーランスファクタリング
手数料	一律9.5％	3%～10%	一律10％	一律10％	1～9.5％
審査スピード	最短30分	最短当日	最短60分	最短10分 365日24時間即時出金OK	最短45分 即日振込
オンライン完結 （全国OK）	可	可	可	可	可
対象	法人、個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	個人事業主、フリーランス	法人、個人事業主、フリーランス	法人・個人事業主・フリーランス
取り扱いサービス	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング	2社間ファクタリング
審査通過率	記載なし	記載なし	記載なし	記載なし	記載なし
最低買取額	1万円	1万円	1万円	1万円	10万円
最大買取額	上限なし	1,000万円	初回10万円 以降100万円まで利用可能	初回のみ15万円	なし
公式サイト	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る	詳細を見る

フリーランス向けのファクタリングを得意としている5社を比較してみました。

共通点としては、すべて2社間ファクタリングを取り扱っていること、審査結果が最短数時間〜当日中にわかること、オンライン完結の3つです。

詳しくは下記でもまとめますが、5社でファクタリングを比較する際は、手数料、請求書の買取額、審査スピードの3点がポイントとなります。

GMOフリーランスファクタリングの口コミ・評判

まだ新しいサービスの為、GMOフリーランスファクタリングの口コミは見つける事ができませんでした。

そこで、GMOフリーランスファクタリングに直接インタビューをさせて頂きましたので、こちらもご参照ください。

また、それだけでなく今回は実際に利用して使用感を確かめてきましたので、下記をご確認ください。

GMOフリーランスファクタリングの利用手順&体験談

実際にGMOフリーランスファクタリングで請求書を買い取ってもらいました。

残念ながら今回審査に落ちてしまいましたが、申し込みの内容をまとめます。

GMOフリーランスファクタリングはこんな人におすすめ！

GMOフリーランスファクタリングは下記のような方におすすめです。

• 初めてファクタリングを利用する人
• クリエイター系の個人事業主やフリーランス
• 法人の方
• とにかく急ぎで資金調達をしたい方

GMOフリーランスファクタリングは会員登録不要で、資金調達がしたいと思ったら個人事業主・フリーランスはもちろん、法人でも利用できます。

審査スピードが速く、必要書類も最低限なので、わずらわしい準備が必要ありません。オンライン完結のため、地方にお住まいの方はもちろん、出張中などの方にも利用しやすいファクタリングです。

GMOフリーランスファクタリングは、ITエンジニアやWEBデザイナーなどのクリエイター系にとくにおすすめのファクタリングです。申し込み時にポートフォリオを提出することで審査がスムーズに進みます。

審査結果がわかるまで身分証明書や売掛債権は不要なので、すぐに申し込みが可能。わずらわしい手続きも不要なのでファクタリング初心者の方にも安心です。

サービス名は”フリーランス”ですが、法人の利用も可能です。

急な資金調達に、ぜひGMOフリーランスファクタリングを検討してみてはいかがでしょうか。

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