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ビートレーディングを取材!強みや審査の注意点、今後の展望など色々聞いてみた!

ビートレーディングにインタビュー

当サイト「ファクタリング情報センター」は安心してファクタリングを利用する為の情報サイトです。
ファクタリング会社での勤務経験を持つライターが直接取材や公式HP、金融庁法務省のHP等、信頼できる情報ソースを元に行政書士や弁護士の監修を受けた上でコンテンツを制作しています。詳細はこちら

ファクタリングは、請求書(売掛債権)をファクタリング会社へ売却し、支払日を待たずに請求書を資金化するという比較的新しい資金調達方法です。

しかし、新しい資金調達方法であるが故に「怪しい」というイメージが持たれやすく、運営歴が短い会社も多いため

安心して取引できない
なんかよく分からないし不安だ…

と感じる方も多いのではないでしょうか。

そこで今回は2022年でサービス開始から10周年を迎えた、業界最大手で日本トップクラスの取引実績を誇るファクタリング会社、ビートレーディング様にインタビューする機会を頂きました!

ビートレーディングは2012年(平成24年4月)設立し、取扱件数は業界全体でトップクラスの3.7万社、累計取扱高900億円の実績があり、東京・仙台・大阪・福岡に拠点を展開しています。

そんなビートレーディングの創業経緯、サービスのメリットや審査の注意点など色々インタビューさせて頂きましたので、資金繰りに困っている方は是非参考にしてください!

この記事の簡単なまとめ
  • 業界大手のファクタリング会社で、取引件数3.7万社累計取扱高900億円の実績があり信頼性が高い
  • 豊富な実績と知識からお客様一人ひとりの悩みに寄り添った柔軟なサポートが強み
  • 一昔前は実際に会っての面談が必須だったが、現在はオンラインで全て完結
  • 審査落ち回避のポイントは「回収できるという根拠」の提出。
    売掛先との契約書が理想だがメールの履歴など実際に仕事をやっていることが分かる資料でも対応可能

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目次

ファクタリングサービスを提供するに至った経緯は?

本日はインタビューの機会を設けて頂きありがとうございます!まず最初に、御社でファクタリングサービスを提供するに至った経緯をお教えください。

当社は、質屋業を通じて中小企業の資金調達をサポートすべく設立しました。その時に、中小企業の経営者様から、「売掛債権を質入れできないか?」というご相談を受けたことがあります。

顧問弁護士に相談したところ、「質屋で売掛債権を預かることはできないがファクタリングなら可能」というアドバイスをもらったのがキッカケです。

多くの中小企業が保有している売掛債権を資金化できれば、担保に依存しない機動的な資金調達を実現できると考え、ファクタリングサービスの提供を始めました。

ビートレーディングの強み・差別点は?

ファクタリングサービスは数多くありますが、御社の他社にはない強み、御社ならではの差別点をお教えください。

2012年からファクタリングサービスを提供し始め、2022年に10周年を迎えました。

ファクタリング業界では業歴の長い会社です。これまで3.7万社以上の中小企業・個人事業主様の資金繰りをサポートしてきました。

豊富な実績と知識からお客様一人ひとりのお悩みに寄り添い柔軟なサポートが可能という点が他社にはない強みだと思っています。

また、専任の女性オペレーターがお問い合わせに対応しており、丁寧な対応でお客様からご好評いただいております。

ビートレーディングを利用する人が多い業種と平均取引額は?

御社を利用するお客様に多い業種と平均買取金額を教えてください。

建設業のお客様が最も多く、次いで運送業人材派遣業警備業など毎月安定して売掛金が発生するような業種のお客様が多いです。

平均買取金額は200万円程度ですが、毎月数万円~数千万円まで様々な金額帯のお客様にご利用いただいています。

手数料の平均値は大体どのくらい?

手数料は2%~とのことですが、平均値は大体どの程度になりますでしょうか?

当社では、主に以下のような内容を総合的に判断して手数料を決定しています。

審査項目
  • 売掛先の規模(資本金やホームページの有無など)
  • 売掛先との取引履歴(年間の取引回数や取引年数など)
  • 売掛債権に関する資料(売掛先の発行した書類の有無など)

その結果、概ね2者間ファクタリングは4%~12%程度、3者間ファクタリングは2%~9%程度の手数料水準となっています。

手数料以外に発生するコストはある?

手数料以外に発生するコストは何かありますか?

契約書作成等にかかる費用として事務手数料をいただいています。

その他、交通費等の実費が発生する場合もあります。

他社と比較検討されるお客様も多いですので、審査結果をお伝えする際には取引にかかる全てのコストをご説明したうえでご検討いただいています。

オンライン完結は可能?

PC・スマホでオンライン契約とHPに記載がありますが、以前は初回の方は実際に会っての面談が必要と記載されていたかと存じます。現在では初回の方でもオンラインのやり取りのみで取引可能という事でしょうか?
また、初回以外の方で、訪問や来社による面談が必要になるケースはありますでしょうか?(スマホ・パソコンが使えないというお客様以外で)

現在はオンライン契約を導入しておりますので、初回でも面談は必要ありません

ほとんどのお客様がオンラインでの契約をさせていただいております。

買取金額によっては訪問や来社で面談、契約をさせていただいております。

ファクタリングを利用する際の注意点やアドバイスは?

ファクタリングを利用する際の注意点やアドバイスはありますでしょうか。

ファクタリングは売掛金の売買のため、支払期日前の売掛金をお持ちのお客様がご利用いただけるサービスになっています。

支払いが遅れている売掛金ではご利用いただけませんので、お手持ちの請求書が納品後かつ支払期日前のものかご確認ください。

しかし、納品前に資金化したいお客様もいらっしゃるかと思います。

そのようなお客様のためにビートレーディングでは注文書を資金化できる「注文書ファクタリング」というサービスも提供しておりますので、是非ご相談ください。

ビートレーディングの審査で重要なポイントは?

御社を利用する際の注意点や、審査で重視するポイント、「こうすると審査に落ちにくいよ」といったアドバイスはありますでしょうか。

ビートレーディングでは売掛先が個人(※個人事業主であれば対応できます)のお客様はご利用いただけませんので、ご注意ください。

審査では売掛金が回収できるかどうかを重要視しているので、回収できるという根拠となる資料がご提出いただけますと、審査に通りやすくなります。

根拠となる資料としては契約書が一番信用度の高い資料になりますが、売掛先とのメールの履歴など実際に仕事をやっていることが分かる資料も含まれます。

ビートレーディングから読者の皆様へ

今後の展望や、読者に伝えたいことなどがあれば、お教えください!

今後はより一層IT化を進め、よりスピーディーで簡単にファクタリングをご利用いただける仕組みづくりに注力していきたいと考えています。

また、ビートレーディングのことをもっと知ってもらいたいし、ファクタリングをもっと普及させたいという想いから、10月にはTwitterInstagramの運用を開始しました。

ファクタリング業界のパイオニアとして、ファクタリングの普及と安心してファクタリングをご利用いただけるよう、時代の変化に対応すべく新たな取り組みにも積極的に挑戦していきます。

インタビューを終えて

ビートレーディング様、インタビューの機会を頂きありがとうございました!

答えにくい質問もあったかと思いますが全ての質問に対して丁寧にご説明して頂き大変感謝しております。

特に審査落ち回避のポイントがあやふやなものではなく、「回収できるという根拠となる資料の提出」という綺麗事抜きの非常に分かりやすく納得できるもので、信用できるファクタリング会社だと思いました。

オンライン完結可能にしたり、各種SNSを活用して情報発信を始めたりと柔軟に時代のニーズに合わせた取り組みをされており、このあたりが10年続いている所以なのでしょう。

もしあなたがファクタリングの利用に対して不安を感じているのであれば、是非一度取引実績が豊富なビートレーディングに相談してみてはいかがでしょうか。

審査や見積りは無料ですし、取引にかかる全てのコストを説明して頂いた上で利用するかどうか判断する事ができますので、お気軽に問い合わせてみてください。

あなたのファクタリング会社選びの参考になりましたら幸いです。

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ビートレーディング詳細情報

企業情報詳細

会社の詳細情報は次のとおりです。

商号株式会社ビートレーディング
設立年2012年
代表取締役社長佐々木 英世
本社所在地〒105-0012 東京都港区芝大門1-2-18 野依ビル3階・4階
電話番号03-6450-1604
Fax番号03-3431-5630
事業内容ファクタリング事業
コンサルティング事業
Twitterhttps://twitter.com/betrading2022
Instagramhttps://www.instagram.com/betrading_official/

ビートレーディングの特徴

手数料 2%~
入金スピード 最短5時間
オンライン対応
対応地域 全国
対象 法人、個人事業主
取扱サービス 2者間・3者間・診療報酬・介護報酬
注文書ファクタリング
最低買取額 無制限
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この記事を書いた人

ファクタリング会社での勤務経験を持つライターが、公式HP、直接取材、金融庁、法務省のHP等信頼できる情報ソースを元に、資金調達に強い宮城彩奈行政書士(行政書士さい事務所)の監修を受けた上で分かりやすく執筆しています。

助成金・補助金などの資金調達をご希望の方は行政書士さい事務所へお問い合わせください。

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